呼～這是一個需要很累的問題，我來給你慢慢解釋吧～

建構模塊工具，是最簡單和最基礎的金融衍生工具，包括：金融遠期合約，金融期貨，金融期權，金融互換。 人們一般是用它們的結構化特性，通過相互結合或者與基礎金融工具相結合，開發(fā)設計出更多具有復雜特性的金融衍生工具。 （基礎金融工具應該知道吧，就是債券股票銀行定期存款單等等，也包括金融衍生工具）。 而設計出的具有復雜特性的金融衍生品呢，被稱為結構化金融衍生工具，或者結構化產品，例如股票交易所交易的各類結構化票據(jù)，還有我們日常生活中常見的各個銀行的結構化理財產品等，都是比較典型的產品。

說得簡單一點就是，這四種工具由于可以結合設計出結構化金融衍生工具，所以就叫做建構模塊工具～

明白了嗎，不明白繼續(xù)補充問題，千萬不要關閉問題或者刷分，那樣我就白忙活了 呵呵～

什么是金融衍生品？

金融衍生品通常是指從原生資產派生出來的金融工具。金融衍生產品的共同特征是保證金交易，即只要支付一定比例的保證金就可進行全額交易，不需實際上的本金轉移，合約的了結一般也采用現(xiàn)金差價結算的方式進行，只有在滿期日以實物交割方式履約的合約才需要買方交足貸款。因此，金融衍生產品交易具有杠桿效應。保證金越低，杠桿效應越大，風險也就越大。國際上金融衍生品種類繁多。金融衍生品根據(jù)產品形態(tài)。可以分為遠期、期貨、期權和掉期四大類。

　　遠期合約和期貨合約都是交易雙方約定在未來某一特定時間、以某一特定價格、買賣某一特定數(shù)量和質量資產的交易形式。期貨合約是期貨交易所制定的標準化合約，對合約到期日及其買賣的資產的種類、數(shù)量、質量作出了統(tǒng)一規(guī)定。遠期合約是根據(jù)買賣雙方的特殊需求，由買賣雙方自行簽訂的合約。因此，期貨交易流動性較高，遠期交易流動性較低。

　　掉期合約是一種交易雙方簽訂的在未來某一時期相互交換某種資產的合約。更為準確地說，掉期合約是當事人之間簽訂的在未來某一期間內相互交換他們認為具有相等經濟價值的現(xiàn)金流的合約。較為常見的是利率掉期合約和貨幣掉期合約。掉期合約中規(guī)定的交換貨幣是同種貨幣，則為利率掉期；是異種貨幣，則為貨幣掉期。

　　期權交易是買賣權利的交易。期權合約規(guī)定了在某一特定時間、以某一特定價格買賣某一特定種類、數(shù)量、質量原生資產的權利。期權合同有在交易所上市的標準化合同，也有在柜臺交易的非標準化合同。